毎月の先取りルール
生活費を圧迫しない貯蓄目標を算出し、給与日、口座、振り分け額を決めます。
貯蓄計画・資金設計
未来を変える、
未来を変える、
貯蓄計画の第一歩
毎月なんとなく貯蓄し、ボーナスが入ると使ってしまう。その流れを、目的のある数字に変えます。
教育費、旅行積立、住宅ローン、セミリタイア資金まで、収入の波に合わせて続く計画をつくります。
有料プランニングを予約する
かんたん試算
ボーナス配分シミュレーション
30万円
100万円
毎月の先取り貯蓄
6万円
生活防衛資金42%
将来資金25%
楽しみの積立15%
入力値から算出した目安です。家族構成や固定費を確認して正式な配分を決めます。
月1回
計画の見直し単位
50%
事例で達成した貯蓄率
2世帯
仕送りを含む設計
4領域
返済・教育・趣味・投資
SERVICE SCOPE
サービスでできること
目標額だけを決めて終わりにはしません。給与日に自動で分けられるところまで落とし込みます。
貯蓄計画 設計
ボーナスの使い道
ローン返済、旅行、教育費、投資に配分し、支給月の大きな出費にも備えます。
セミリタイアの道筋
希望時期と生活費から必要資産を逆算。働き方を変える時期を数字で確認します。
仕送りを含む二世帯家計
親世帯への仕送りと自分たちの老後資金を同じ表で管理し、無理のない境界線を作ります。
CASE STUDIES
ケース別プラン事例
収入の入り方と家族の事情が違えば、正解も変わります。実際の相談で使う考え方を紹介します。
30代夫婦
返済と旅行を同じ年に
製造業勤務で年2回のボーナス。返済額を先に確保し、残りから年1回の旅行積立を設定しました。
返済・将来資金42%
40代会社員
セミリタイアを数字にする
生活費を段階的に縮小し、毎月の貯蓄率を50%へ。希望時期から逆算した資産形成表を作りました。
貯蓄率の目標50%
二世帯同居
仕送りと老後資金を両立
毎月の仕送りを固定費として扱い、自分たちの生活防衛資金と老後資金を別口座で積み立てます。
資金の分離管理3口座
WHY PLAN
貯蓄設計のメリット
使う予定を先に決めると、残ったお金に頼る家計から抜け出せます。
- 使途不明金を減らし、年間数十万円の貯蓄増加を目指せます。
- ボーナスの支給直後に使える額を決め、衝動買いを防ぎます。
- 教育費や留学資金を時期別に分け、直前の負担を小さくします。
- 夫婦や家族で金額と期限を共有し、話し合う基準を持てます。
PROCESS & PRICE
プランニングの流れと料金
家計の数字を確認し、実行できる形に整えます。料金は内容に応じて事前にご案内します。
初回ヒアリング
収入、固定費、目標時期を確認します。
初回相談 11,000円から現状分析
口座と支出を整理し、貯蓄可能額を算出します。
分析費 22,000円からプラン提案
目標別の配分表と実行ルールをお渡しします。
設計費 55,000円から月次フォロー
変化した支出や予定に合わせて調整します。
月次 8,800円から料金は家計の人数、目標数、確認する期間で変わります。契約前に総額と内容を明示します。
NEXT STEP
将来の安心を、今から。
有料貯蓄プランニングで、旅行や教育費、セミリタイアの希望を具体的な月額へ変えます。
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初回相談の内容と料金をご案内します。